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2025年2月24日，最高手民法院公布7件东说念主民法院审结的电信网罗诳骗过火关联犯法典型案例。其中包括一例针对国外留学生的换汇诳骗案件。

被告东说念主朱某民诳骗案

照章惩处针对国外留学生推论的

电信网罗诳骗犯法

一、基本案情

2018年11月至2019年5月间，被告东说念主朱某民在澳大利亚使用多个网罗外交媒体账号，在留学生网罗外交媒体群内发布诞妄的澳元、好意思元等外币兑换东说念主民币信息，袭取谎称已转账并制作、发送诞妄的转账截图等技巧骗取被害东说念主信任，骗得19名被害东说念主狡计东说念主民币60余万元。

二、裁判效率

本案经江苏省江阴市东说念主民法院审理，现已发生法律效用。

法院合计，被告东说念主朱某民以作歹占有为观念，应用互联网发布诞妄信息推论诳骗，数额相等宏大，其当作已组成诳骗罪。鉴于朱某民自发认罪，退赔被害东说念主沿路蚀本，以诳骗罪判处朱某民有期徒刑十年，并处罚款东说念主民币十万元；扣押在案的赃款发回各被害东说念主。

三、典型料想

本案系犯警分子在国外针对留学生推论诞妄换汇类诳骗犯法的典型案例。留学生独自一东说念主放洋修业，与国内家东说念主存在时差、信息差，且社会经历较少，衰退处理突发事件的种植，近来针对留学生群体的诳骗技俩百出，蛊卦性强，电信网罗诳骗遏止着留学生的财产安全和留学设想。

东说念主民法院照章惩处针对留学生群体推论的诳骗犯法，助力看护留学之路愈加自若、好意思好。本案警示国外留学生，不要轻信网罗外交平台添加的好友，更不要因荣幸情愫或野心便利而冒险，幸免上当上当。

01

换汇诳骗案件三大共同点：

精确锁定脆弱群体：留学生因时差、信息差及社会种植不及成为要紧筹谋；

时刻伪装升级：诞妄截图、伪造对话记载等“信任器具”极具蛊卦性；

跨境法则难点：犯法推论地与受害者方位地分离，追责周期长、资本高。

02

换汇骗局的“三步罗网法”

1、垂钓撒网：渗入留学生外交圈层

伪装身份：冒充“学友”“老乡”或“资深换汇中介”，通过群聊添加好友；

场景植入：在巡逻季、膏火交纳期等资金需求岑岭时段发布告白；

话术包装：“免手续费”“及时汇率+0.2”等优惠要求制造招引力。

2、伪造左证：时刻技巧构建信任

诞妄转账截图：应用PS软件改削银行APP界面或邮件告知；

延时到账借口：以“跨境转账延长”为由拖延受害东说念主核及时分；

伪造聊天记载：用小号冒充“凯旋交往者”提供诞妄背书。

3、情愫操控：应用迫切需求施压

制造稀缺性：“本日额度仅剩5万澳元，先到先得”；

心绪绑架：“王人是中国东说念主，相互襄理”；

遏止绑架：“不立即付款将向外侨局举报作歹换汇”。

03

为何留学生成“高危群体”？

1、信息分歧称下的融会盲区

不熟识境外金融划定：对当地正当换汇渠说念（如持牌兑换商）衰退了解；

轻信“熟东说念主社会”：误合计华东说念主社群内的信息自然真确；

金融学问匮乏：难以辞别汇率报价的合感性（如彰着偏离央行公布的汇率中间价）。

2、留学压力下的有筹商惊恐

迫切支付需求：濒临房租过时、膏火滞纳金等履行压力；

避险意志薄弱：为图省事跳过银行繁琐进程；

从众情愫：看到群内“已交往”信息后盲目跟风。

3、外交孑然中的信任代偿

心绪缺口：茕居国外易对主动示好者削弱警惕；

身份招供依赖：对“同族”标签产生自然信任感；

维权怕惧：记挂暗里换汇当作涉嫌违法而不敢报警。

04

朱某民案绝非孤例

朱某民案绝非孤例，据中国驻多国使领馆数据，连年来国外留学生电信诳骗报案数同比大幅飞腾。以下为近期数名中国公民向中国驻好意思国大使馆反馈的案例：

案例一：中国公民王某因国内家东说念主急需花钱，想将好意思元兑换成东说念主民币转账给家东说念主。适值此时，其网友小C默示需要好意思元，两东说念主赶紧商定顺利进行换汇交往。小C称，我方国内的银行卡月度转账额度已满，将请两个一又友协助转账。王某默示应承，并将好意思元转至小C提供的好意思元账户。不久，王某家东说念主收到国内不同省市转来两笔东说念主民币汇款，一切似乎王人很凯旋。关联词，半天不到，其家东说念主收款账户被冻结。经了解，两笔汇款涉嫌属于诳骗赃款，受害东说念主均已向警方报案，因此导致其家东说念主收款账户被公安机关冻结。

案例二：李某来好意思参预小商品展会后，马上寻找到一批买家交往未售出的货色。碰面交货后，对方默示国内银行卡转账额度已满，将请几个一又友转款。李某随后接续收到了从国内不同省市转来的数笔汇款。到账后第二天，李某发现其账户被冻结。做交易酌，其账户因波及吸收诳骗赃款，被公安机关冻结。

案例三：有侨胞反馈，近期有一个暗里换汇诳骗团伙流窜各地作案。他们经常通过网罗寻找需要换汇的东说念主员，宣称因交纳膏火、糊口费等需要兑换好意思元，然后遴选“面交”的形状，迎面转东说念主民币到受害东说念主账户，受害东说念主证据收款后即支付相应金额的好意思元。随后，由于汇款东说念主民币涉嫌属于诳骗赃款，受害东说念主的东说念主民币账户就会被国内公安机关冻结。

案例四：诞妄换汇。中国留学生韩某在同学群中与他东说念主兑换好意思元，一男人主动推敲称可提供正规、优惠换汇就业。做交易议两边兑现一致，对方称已将好意思元汇至指定账户，并向韩某出示一张“转账记载”，韩某遂向对方转账5万元东说念主民币，但长久未收到好意思元。对方屡次以转账延长为由推脱，终末将其拉黑。自后韩某商酌其同学，发现寰宇均不清醒此东说念主，才发现我方被骗。 

以上受害东说念主，由于账户被冻结，影响其普通糊口、做交易等，带来极大未便。中国驻好意思国使领馆再次请示在好意思中国公民，切勿轻信各式“优惠换汇”信息，暗里换汇，与生分东说念主发生转账交昔时提高警惕。

面对骗术的束缚迭代，唯有通过提高风险意志、善用合规渠说念、激活社会救助网罗，身手让留学之路远隔渺茫。毕竟，每一分膏火背后，不仅是一个家庭的积贮，更承载着对畴昔的无尽期待。

05

防骗指南：认准官方旅途

银行、持牌特准兑换机构优先，文末附驰名单。拒却“灰色交往”：微信群、论坛中的私东说念主换汇99%涉嫌洗钱或诳骗。

个东说念主换汇有哪些正当渠说念和要领？

银行

YIN HANG

银行是最常见的兑换外币的渠说念。大部分银行，如中国银行、工商银行、建立银行、农业银行、招商银行、中信银行等，王人提供外币兑换就业。这些银行经常王人救助线上预约，然后线下到指定的网点进行取钞。此外，根据中国的外汇惩办划定，每东说念主每年有等值5万好意思元的购汇额度，淌若超越这个额度，只消能提供相应的说明材料（如膏火、糊口费说明等），也不错顺利在银行办理购汇手续，也可提前在该银行的官网进行查询概况电话照顾所需要的贵寓，幸免贵寓不全的情况。

货币兑换公司

HUO BI DUI HUAN GONG SI

谨慎，唯一持有个东说念主本外币特准兑换派司的公司才不错提供外币兑换就业，况兼经常王人救助线上预约，然后线下到指定的门店进行取钞，符合小额兑换，优点是便捷快捷，汇率较为优惠。具体参考：成方易兑 | 买通个东说念主本外币兑换的堵点

机场兑换点

JI CHANG

许多机场王人设有外币兑换点，部分货币兑换机构也会聘请在机场布点，这些兑换点经常王人提供现钞兑换就业，而且巧合候汇率会比银行或货币兑换公司更优惠。但是，需要谨慎的是，机场兑换点的营业时分可能有限，而且可能需要支付手续费

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兑

其他

QI TA

一些第三方平台也提供外币兑换就业，这些平台经常王人救助在线预约，然后线下到指定的门店进行取钞。与货币兑换公司访佛，第三方平台的线上预约经常也只提供现钞兑换，而且可供聘请的外币币种以及取钞门店可能有限

谨慎事项：

现钞与现汇的聘请：淌若你缠绵从银行取外币现钞捎带出境，购汇时聘请现钞；但是要谨慎的是淌若是缠绵购现钞捎带现款出境，尽量不要超越等值5000好意思元，淌若超越的话需要在出境时向外汇指定银行申领《捎带证》。

淌若购汇后是用于汇款，购汇时聘请现汇。唯一少数银行钞汇救济时莫得手续费，是以购汇时请根据我方的用途选对现钞或现汇。钞汇同价！

结汇名额：结汇也有每年五万好意思元的名额，是以要寄望你的结汇需求。

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遗弃 2024 年末‌

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（转自：智汇大叔）开云体育(中国)官方网站

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